Hành Trình Chinh Phục CFA Từ Con Số 0: Cần Gì, Học Gì, Bắt Đầu Từ Đâu?

Trong thế giới tài chính, ba chữ CFA (Chartered Financial Analyst) là niềm ao ước của rất nhiều người theo nghề đầu tư, tư vấn tài chính, phân tích doanh nghiệp hay portfolio management. CFA không chỉ là một tấm bằng, nó là tấm hộ chiếu nghề nghiệp trong giới tài chính toàn cầu. Tuy nhiên, hành trình chinh phục CFA lại rất gồ ghề, đặc biệt nếu bạn đang ở vị trí không chuyên ngành hoặc chưa biết bắt đầu từ đâu. Bài viết này là bức tranh toàn cảnh về CFA dành cho người mới: bạn cần gì, học gì, và làm gì để vào guồng học hiệu quả.

CFA là gì và vì sao nên học?

Khi nhắc đến chứng chỉ tài chính danh giá toàn cầu, không thể bỏ qua cái tên CFA (Chartered Financial Analyst). Đây không chỉ là một tấm bằng, mà còn là bằng chứng thể hiện năng lực, đạo đức và tư duy tài chính vững vàng của bạn trong mắt nhà tuyển dụng trên khắp thế giới. Rất nhiều người đã thăng tiến trong sự nghiệp tài chính nhờ hành trình chinh phục CFA, dù xuất phát điểm là dân trái ngành hoặc sinh viên mới ra trường.

📊 Infographic: Tác động của CFA đến nghề nghiệp

• 65% CFA charterholders đạt vị trí quản lý trong vòng 5 năm
• Lương trung bình tăng 40–70% sau khi đạt CFA
• 90% ứng viên CFA làm việc tại công ty toàn cầu hoặc tổ chức tài chính lớn

CFA là chứng chỉ nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp do Viện CFA (CFA Institute, Mỹ) cấp, gồm 3 level: Level 1, 2 và 3. Kết thúc 3 level, bạn sẽ trở thành CFA charterholder.

Lý do nên học CFA:

• Tăng giá trị nghề nghiệp toàn cầu
• Mở ra cơ hội làm việc tại Big4, quỹ lý quỹ, VC/PE hay quỹ ETF
• Mức lương trung bình cao hơn 30-70% so với người không có CFA
• Chứng nhận toàn cầu được công nhận

Cần những điều gì trước khi học CFA?

Không phải ai cũng sẵn sàng để học CFA ngay lập tức. Có những yếu tố nền tảng bạn nên tự đánh giá để không bị hụt hơi trong quá trình ôn thi. Đặc biệt là thời gian, chi phí và mức độ tự học. Đừng nhảy vào CFA chỉ vì trào lưu. Hãy chuẩn bị một cách bài bản để tối ưu hóa tỷ lệ đậu ngay từ lần đầu.

📌 Trường hợp thực tế: Nam – nhân viên phân tích tại công ty chứng khoán – chia sẻ rằng anh trượt Level 1 lần đầu vì chủ quan không lập kế hoạch học và đánh giá sai khối lượng kiến thức. Sau đó, nhờ học theo lộ trình cụ thể và có giảng viên hướng dẫn, anh đã pass CFA Level 1 chỉ sau 4 tháng ôn luyện nghiêm túc.

Trước khi đăng ký học CFA, hãy tự đánh giá 3 yếu tố:

1. Nền tảng kiến thức

• Bạn không cần phải là dân tài chính chuyên ngành, nhưng cần nắm cơ bản: lãi suất, chiết khấu, rủi ro, equity, fixed income…

2. Thời gian học

• Trung bình: 250-300 giờ cho Level 1
• Cần lên kế hoạch tối thiểu 3-6 tháng trước ngày thi

3. Tài chính đầu tư

• Phí đăng ký Level 1 từ 940 USD – 1.250 USD tuỳ theo thời gian
• Đàu tư học phụ hợp: 3-10 triệu đ cho khoá offline/online

Cấu trúc bài thi CFA Level 1

Hiểu được cấu trúc bài thi sẽ giúp bạn tránh bỡ ngỡ trong phòng thi. Level 1 là bước đệm quan trọng với 180 câu trắc nghiệm, yêu cầu khả năng phản xạ nhanh và hiểu rộng.

📊 Biểu đồ: Phân bổ tỉ lệ câu hỏi theo môn học trong Level 1

• FRA: 15–20%
• Ethics: 15%
• Quantitative Methods: 10%
• Portfolio Management: 10%
• Các môn khác: 5–10%

👉 Ghi nhớ: FRA và Ethics là hai môn “gánh điểm” mà bạn cần đầu tư sớm nhất!

Mục độ	Hình thức	Số câu	Thời gian
Level 1	Trắc nghiệm 100%	180	2 buổi x 2h15

Các môn thi chính:

• Ethical and Professional Standards
• Quantitative Methods
• Economics
• Financial Reporting and Analysis (FRA)
• Corporate Finance
• Equity Investments
• Fixed Income
• Derivatives
• Alternative Investments
• Portfolio Management

Học gì cho CFA Level 1?

Level 1 của CFA bao gồm 10 môn học rộng và mang tính tổng hợp. Bạn không cần học theo thứ tự như sách, mà nên nhóm môn theo cụm logic để dễ tiếp thu. Học quá dàn trải là sai lầm lớn của người mới.

📘 Mẹo học hiệu quả: Bắt đầu từ Ethics để hiểu tinh thần chương trình, sau đó chuyển sang Quant và FRA. Đây là ba trụ cột gắn liền trong mọi cấp độ thi CFA.

1. Ethics (Đạo đức nghề nghiệp)

Trọng số cao trong Level 1 và thường là yếu tố quyết đ\u1eau khi xét pass/fail.

Nội dung: Chuẩn mực đạo đức, quy tắc nghề nghiệp, tình huống vi phạm…

Cách học: Học qua case study, highlight keyword trong tình huống

2. Quantitative Methods

Gồm toán xác suất, lãi gộp, regression, time value of money…

Mẹo học: Luôn vẽ timeline cho bài tính lãi suất

3. FRA (Phân tích báo cáo tài chính)

Môn “sát thủ” nhưng quan trọng nhất. Chiếm 15-20% điểm.

Nội dung: IFRS, US GAAP, cash flow, ratio analysis

4. Equity & Fixed Income

Hiểu cách định giá cổ phiếu, trái phiếu và phân tích danh mục đầu tư

5. Portfolio Management

Môn dễ nhưng câu hỏi dễ nhầm lẫn. Cần hiểu quy tắc “risk vs return”, diversification, CAPM…

Bảng Tổng Hợp Phân Bố Thời Gian Học CFA Level 1 (gợi ý)

Không cần học 8 tiếng mỗi ngày. Bạn chỉ cần bền bỉ và thông minh trong cách phân chia thời gian. Gợi ý sau đây là lịch học 5 tháng – được thiết kế để người đi làm vẫn có thể theo kịp mà không quá áp lực.

📅 Gợi ý biểu đồ học tập tuần:

• Thứ 2–6: học 1–1.5 giờ buổi tối
• Thứ 7: ôn tập + bài tập
• Chủ nhật: đọc Ethics hoặc làm mock test mini

📝 Lưu ý: Từ tháng 3 trở đi nên bắt đầu làm đề mock thật để tăng phản xạ!

Tháng	Môn học chính	Ghi chú
Tháng 1	Ethics + Quantitative Methods	Nền tảng logic + đạo đức
Tháng 2	FRA + Economics	Cân nhiều bài tập, vẻ timeline
Tháng 3	Corporate Finance + Fixed Income	Học định giá & lãi suất
Tháng 4	Equity + Portfolio Management	Cân nhớ định nghĩa
Tháng 5	Review + Mock Test	Tổng ốn, làm 2-3 đề thi đại từ

Kinh nghiệm học CFA hiệu quả

Rất nhiều người học CFA không phải vì họ quá giỏi, mà vì họ học đúng cách. Học hiệu quả là học có chọn lọc, có chiến lược và có nhịp độ rõ ràng. Dưới đây là những kinh nghiệm từ người đã pass Level 1 chỉ sau 4 tháng ôn thi:

✅ Ví dụ áp dụng:

• Sử dụng app Anki để học Ethics bằng flashcard
• Áp dụng Notion để chia lịch học theo block
• Làm đề thi thật (mock exam) 2 tuần/lần từ tháng thứ 3
• Học theo outline của CFA Institute trước, chứ không nhảy môn lung tung
• Học theo block tương đồng: Ethics + Portfolio / FRA + Corporate Finance / Equity + Fixed Income
• Hãy ghi nhận theo mindmap hoặc flashcard (Anki, Notion)
• Thực hành bài tập chỉnh ở cuối tháng 2 trở đi
• Định kì mock test và tự chấm điểm thật nghiêm túc

Giới thiệu Khóa Học CFA Tại Khoahoc24h

Không phải ai cũng có thời gian tìm tài liệu, tự lên lộ trình và đọc textbook dày 700 trang. Tại Khoahoc24h, chúng tôi có những khóa CFA Level 1 theo phong cách “vững chắc – dễ hiểu – sát thi thật”.

Hiện tại 2 khóa học CFA level 1 theo đánh giá là tốt nhất và rẻ nhất thị trường là:

1. Trọn bộ khóa học CFA Level 1 tại SAPP Academy

2. Trọn bộ khóa học CFA Level 1 từ Hedge Academy

✨ Điểm đặc biệt khi mua tại Khoahoc24h:

• Giảng viên đối đầu CFA charterholder từ Big4, fund, banking
• Video song ngữ + slides + quiz tổng ốn
• Lệnh review theo plan 12 tuần
• Cam kết: Xem hết video, làm hết quiz = đạt > 70% thi thật
• Giá rẻ hơn 90% so với học tại trung tâm

👉 Gọi ngay/zalo 0817005477 hoặc truy cập vào 2 khóa học trên để nhận tài liệu + ưu đãi CFA Level 1 ngay hôm nay!